سازمان بورس با صدور مجوز پذیره‌نویسی «ارزی مانا ملت»، نخستین صندوق سرمایه‌گذاری ارزی کشور را از ۲۵ شهریور ۱۴۰۵ راه‌اندازی می‌کند. ۹۹۰ هزار واحد ۱۰ دلاری عرضه و حداقل پذیره‌نویسی ۱۰ واحد (۱۰۰ دلار) است. پذیره‌نویسی از شعب منتخب ارزی بانک ملت با حساب ارزی دلاری فعال انجام می‌شود. سود روزشمار ارزی، تسویه صرفاً ارزی و ممنوعیت تسویه ریالی از ویژگی‌های آن است.

به گزارش کیوسک خبر به نقل از مدیریت ارتباطات مرکز مبادله ایران، پذیره‌نویسی واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق ارزی از طریق شعب منتخب ارزی بانک ملت انجام خواهد شد. برای مشارکت در پذیره‌نویسی، متقاضیان باید دارای حساب ارزی دلاری فعال نزد بانک ملت باشند یا نسبت به افتتاح حساب ارزی دلاری نزد این بانک اقدام کنند.

در ادامه، مهم‌ترین سؤالات متقاضیان درباره نخستین صندوق ارزی کشور پاسخ داده شده است:

۱- صندوق سرمایه گذاری در دارایی ارزی با درآمد ثابت ارزی چیست؟

صندوق درآمد ثابت ارزی با ارائه راهکار مناسب ورود افراد غیر حرفه ای به بازارهای مالی و پولی تسهیل می کند و این امکان را پدید می آورد تا سرمایه‌گذاران بتوانند ضمن پذیرش حداقل ریسک از بازدهی مطمئن ارزی که از قبل معین شده است، بهره مند شوند.

۲- هدف از راه اندازی صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ارزی چیست؟

صندوق های درآمد ثابت ارزی دو کارکرد مطلوب دارند هم ابزاری برای سرمایه گذاری عموم مردم هستند و هم امکان تامین منابع مالی بنگاه های اقتصادی را فراهم می‌کنند، بنابراین برای سرمایه گذاران بستری شفاف و مطمئن و قانونمند، جهت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری در دارایی‌های کم ریسک مبتنی بر ارز می‌باشند. بنابراین هدف اصلی ایجاد و فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارزی هدایت منابع خرد مردم و فعالان اقتصادی برای تامین مالی بهترین و سودآورترین پروژه های صنایع صادرات‌محور و ارزآور کشور است.

۳- چه کسانی می توانند در صندوق های ارزی سرمایه گذاری کنند؟

بر اساس دستور العمل تمام اشخاص حقیقی و حقوقی می توانند در این صندوق ها سرمایه گذاری کنند، ورود به صندوق های ارزی به دو روش انجام می گیرد: ۱- تحویل ارز اسکناس؛ ۲- ارائه حواله ارزی.

۴- مهم ترین ویژگی صندوق های سرمایه گذاری ارزی چیست؟

یکی از مهم ترین ویژگی های صندوق سرمایه گذاری ارزی، ارزی بودن کامل صندوق است؛ بدین صورت که خرید واحدها(یونیت های) سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها با ارز و ابطال واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری و دریافت منابع سرمایه‌گذار نیز صرفاً با ارز صورت می‌پذیرد و هرگونه تسویه ریالی کاملاً ممنوع است. طبق دستورالعمل صندوق‌های سرمایه‌گذاری که به تصویب بانک مرکزی رسیده است؛ سرمایه‌گذاری، انتقال مالکیت واحدها و تسویه ناشی از ابطال واحدهای صندوق صرفا به صورت ارزی انجام می شود. به بیان ساده اگر سرمایه گذار با یک ارز مشخص وارد صندوق شود هنگام تسویه نیز وجوه خود را با همان ارز دریافت می کند. این الزام با هدف افزایش اطمینان بخشی سرمایه گذاران و کاهش ابهام درباره بازگشت اصل و سود سرمایه اجرایی می‌شود.

۵- منابع صندوق های ارزی کجا سرمایه گذاری می شوند؟

برای افزایش امنیت سرمایه گذاران، نهادهای ناظر بر فعالیت صندوق (سازمان بورس و اوراق بهادار و بانک مرکزی) صندوق های ارزی را ملزم کرده‌اند تا منابع جذب شده را فقط در دارایی های ارزی کم ریسک که اغلب از ضمانت بانکی نیز برخوردارند، سرمایه‌گذاری کنند که مهم‌ترین این دارایی‌ها عبارتند از:

• سپرده‌های ارزی
• انواع اوراق ارزی
• گواهی سپرده مدت دار ویژه سرمایه گذاری ارزی
• سایر ابزارهای ارزی دارای مجوز از بانک مرکزی

این ساختار باعث می شود ریسک ناشی از تصمیم گیری های سرمایه گذاری مدیر صندوق تا حد زیادی کنترل شود و منابع مردم در دارایی های مطمئن ” ارز پایه ” قرار گیرد.

۶- سود صندوق های سرمایه گذاری ارزی چگونه تامین می شود؟

با فعالیت صندوق های ارزی، منابع خرد مردم می تواند درکنار حفظ ماهیت ارزی، سود ارزی از پیش تعیین شده دریافت کند. براساس ماده ۵ دستورالعمل، این صندوق ها می توانند در اوراق ارزی و گواهی های سپرده ارزی دارای مجوز، تعهد پذیره نویسی و تعهد خرید را نیز برعهده گیرند؛ بنابراین با بهره‌مندی صندوق از این سازوکار با افزایش درآمد صندوق، سود سرمایه‌گذاران نیز افزایش می‌یابد.

۷- صندوق سرمایه گذاری در دارایی ارزی با درآمد ثابت ارزی به چه صورت فعالیت می کند؟

صندوق ارزی، با هدف جمع آوری منابع ارزی از سرمایه گذار جهت سرمایه گذاری در دارایی ارزی به منظور تامین مالی طرح های صادرات محور و مدیریت خطر(ریسک) سرمایه گذاری ارزی، و استفاده از صرفه جویی ناشی از مقیاس، در چارچوب قوانین و منطبق بر مقررات ارزی فعالیت دارد.

۸- صندوق های درآمد ثابت ارزی چه مزایایی دارند؟

کاهش ریسک سرمایه‌گذاری؛ نقدشوندگی بالا؛ دریافت سود روز شمار ارزی در عین پذیرش حداقلی از ریسک؛ مدیریت حرفه ای دارایی ها؛ امنیت و سرعت در سرمایه گذاری از مهمترین مزایای این صندوق هاست.

۹- سقف صدور واحد های سرمایه گذاری در صندوق ارزی چقدر است؟

سقف قابل صدور واحدهای سرمایه گذاری در تمامی صندوق های ارزی تا اسفندماه هر سال برای سال بعد توسط بانک مرکزی تعیین و به سازمان بورس و اوراق بهادار اعلام می‌شود. هرگونه تغییر در سقف فوق در دوره های کمتر از یک سال صرفاً با تایید کمیسیون ارز بانک مرکزی صورت می پذیرد.

۱۰-آیا خرید واحد های سرمایه گذاری صندوق های ارزی از محل منابع ارزی مشمول تعهد ارزی مجاز است؟

خیر؛ خرید واحد های سرمایه گذاری در صندوق های ارزی از محل منابع ارزی مشمول تعهد ارزی صادراتی ممنوع است.

۱۳ – ابطال و پرداخت سود واحدهای سرمایه گذاری صندوق های ارزی چگونه است؟

پرداخت مبلغ حاصل از ابطال واحدهای سرمایه گذاری صندوق ارزی به دارنده واحد سرمایه گذاری در قالب ارز منتخب می باشد و مبالغ مانده کمتر از ۵۰ واحد ارز منتخب در هنگام ابطال واحدها به صورت ارزی در حساب ارزی سرمایه گذار واریز می شود. همچنین، این امکان وجود دارد تا در صورت درخواست سرمایه‌گذار، مدیر عملیات ارزی صندوق (که یک بانک تجاری است)، مانده کمتر از ۵۰ واحد ارز منتخب در حساب ارزی مشتریان را با نرخ ارز اسکناس بازار ارز مسافرتی مرکز مبادله ایران خریداری کند.

۱۴- موعد واریز سود صندوق های ارزی چه زمانی است؟

بر اساس سود منتخب برای هر واحد سرمایه گذاری صندوق ارزی در پایان هر روز محاسبه و با سرمایه‌گذار قابل تسویه است.

۱۵- انتقال مالکیت واحدهای سرمایه گذاری شده و تسویه وجوه ناشی از ابطال واحد های سرمایه گذاری در صندوق ارزی به چه صورت امکان پذیر است؟

بر اساس مقررات ارزی صرفاً به صورت ارزی و بر مبنای ارز منتخب است و هرگونه تسویه ریالی ممنوع است.

۱۶- فرآیند هزینه و کارمزد های صندوق های ارزی چگونه است؟

کارمزد مدیر صندوق، ضامن نقدشوندگی، مدیر عملیات ارزی و مدیر ثبت به صورت ارزی و کارمزد متولی و حسابرس به صورت ریالی پرداخت می شود. پرداخت هزینه ها و کارمزد های ریالی صندوق حسب مورد از محل تسعیر دارایی ارزی به نرخ فروش اسکناس ارز مسافری مجاز است. هزینه کارسازی حواله ارزی به ذی نفع اوراق ارزی با رعایت صرفه و صلاح سرمایه گذاران و با کمترین هزینه تبدیل و نقل و انتقال ارز بر عهده صندوق ارزی و هزینه های مترتب بر صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری از طریق حواله ارزی شامل کارسازی و تبدیلات ارزی بر عهده سرمایه گذار است.

۱۷- سقف سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت ارزی چقدر است؟

سقف سرمایه گذاری ارزی در این صندوق ها برای اشخاص حقیقی ۱۰ هزار دلار و برای اشخاص حقوقی نامحدود و تا سقف منبع منشاء احراز شده توسط بانک ( مدیر عملیات ارزی) خواهد بود.

۱۸-کدام منابع ارزی مجاز به ورود به صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت ارزی هستند؟

منابع ارزی مشخصی وجود دارند که به دلیل ماهیت منشاء آنها، مشمول تکالیف رفع تعهد ارزی نمی شوند و شامل ” منابع مازاد بر رفع تعهدات”، ” ارزهای متعلق به سرمایه گذاران خارجی”، و ” موجودی های ارزی که پیش از وضع مقررات فعلی در حساب صادرکنندگان رسوب داشته” است. بهره گیری از این قبیل منابع برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت ارزی بلامانع بوده و از حیث قانونی نیز با چالش یا محدویتی مواجه نخواهند بود.

۱۹- نقش مرکز مبادله ارز و طلای ایران در صندوق های بادرآمد ثابت ارزی چیست؟

سازمان بورس و اوراق بهادار نهاد ناظر بر فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. مرکز مبادله ایران نیز دریافت برخی گزارش‌های دوره‌ای از صندوق‌ها، بررسی تغییرات احتمالی اساسنامه و امیدنامه صندوق‌ها و همکاری با بانک مرکزی در زمینه صدور مجوزهای ناظر بر عملیات ارزی صندوق را برعهده دارد.